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E.g., 2020-08-09
E.g., 2020-08-09
August 4, 2020
Someone who only looks at large tech organizations and challenger banks may believe it is simple to launch a digital-first card program. Unfortunately, at least for those managing a legacy card program, it can be more difficult to upgrade an existing program to become digital than it is to launch a new program. Still, legacy card issuers are backed into a corner and have no choice but to innovate...
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July 27, 2020
By Manoj Upreti and Dennis Gallant   On July 15, 2020, Lincoln Financial Group announced the launch of PathBuilder, which can be selected like any other investment option within employer-sponsored retirement plans and provides a guaranteed income stream for life. Why is this product announcement important? Many U.S. consumers today are worried about outliving their retirement...
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July 13, 2020
リテール証券事業は、ゼロ・コミッションやロボ・アドバイザー(低料金のポートフォリオ管理サービス)が導入され価格破壊が進んでいる。証券各社は、次なる収益源の模索を始めており、一つの方向として、ロボ・アドバイザーと組み合わせて、各種相談サービス(アドバイス/プランニング/ガイダンスなどの表現が用いられている)の有償化が試みられている。アイテグループではこの分野の動向をレポートにまとめた。 アイテ・グループ・レポート:Subscription Pricing Models for Digital Advice: Where’s the Sweet Spot? ■ スケール可能なアドバイザー・モデルの模索 リテール証券事業の収益源は、これまで、売買毎に手数料を受取るコミッションか、主に富裕層向けに預かり資産総額の一定割合(1~2%程度)をアドバイス・フィーとして受取るモデルだったが...
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July 2, 2020
Empower follows its 2018 rollout of Wealthsimple’s mass-market solution with the acquisition of Personal Capital, a high-net-worth offering that includes a powerful financial dashboard available to all. These two wealth management solutions, Wealthsimple and Personal Capital, support Empower’s strategic goals of enhancing its financial wellness and technology offering in the workplace and...
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July 1, 2020
On the advent of SEC Regulation Best Interest (Reg BI), brokers are pressing forward with systemic changes to the way they conduct business. The new standard of care regulation for broker-dealers (BDs) went into effect on June 30, 2020. Here is a recap of selected elements of the regulation and what Aite Group  has been hearing from technology providers, broker-dealers, and industry...
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June 29, 2020
アイテ・グループでは、パンデミックが企業のサイバーセキュリティ対策にどのような影響を与えているかのヒアリングを実施し、レポートにまとめた。ここではその概要を紹介する。 アイテ・グループ・レポート: Better, Stronger, Cheaper Cybersecurity:  Doing More With Less in a Crisis Economy ■ 短期的には予算増、中長期的にはコスト削減 コロナウイルス・パンデミックを受け、世界各地でロックダウンが実施され、人々は在宅勤務を余儀なくされている。企業は、リモートからでも安全に業務が遂行できるようサイバーセキュリティ対策を在宅勤務の視点から見直しており、認証方式の高度化やエンドポイント防衛の強化策が導入されている。 今後、画期的なコロナ治療薬やワクチンが開発されない限り、...
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June 15, 2020
新しい資産運用プラットフォームとして注目されているロボアドバイザー(ポートフォリオ構築やリバランスなどを自動的に行う資産運用サービス)だが、コロナ・パンデミックにより、初めて下降相場や大きなボラティリティを経験している。アイテグループでは、2020年4月、米国のロボアド・スタートアップと大手金融機関のロボアドサービス部門合計5社へのインタビューを実施、現時点でのコロナの影響や各社の対応状況をレポートにまとめた。ここではその概要を報告する。 アイテ・グループ・レポート: Impacts of the COVID-19 Pandemic on Digital Investment Management Platforms ■ ロボアド企業が経験していること (1) 新規口座開設の増加 2020年第1四半期、各社で新規口座の開設が急増しており、...
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June 2, 2020
I recently had the pleasure and the privilege of participating in Insurity’s Connected 2020 virtual conference. This conference was originally supposed to have taken place live in Dallas in late April, but the COVID-19 pandemic forced a change in plans. While the conference location and content delivery method shifted, the core mission of providing useful information for attendees remained the...
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June 1, 2020
コロナウイルスにより世界中で在宅勤務が急増しているが、筆者が勤務するAite Groupは、2005年の創業以来、在宅勤務中心で運営されてきた。2020年初時点で社員の7割が在宅だったが、現在では社員全員が在宅勤務となっている。ここでは、Aite Groupでの仕事の進め方やこれを支える仕組みを解説してみたい。   ■ 会社概要 Aite Groupは、金融業界動向の調査会社で、本社はボストン、社員数は70名である(その他に外部の業務委託が約10名)。創業メンバー4名以外、アナリストが約45名、営業部門約10名、本社スタッフ(経理/総務/マーケティングなど)約10名の体制だ。 勤務場所は、本社勤務が15名、ロンドン・オフィス勤務が5名で、それ以外の50名は在宅勤務となっている。居住地は、イギリス、イタリア、スイス、オランダ、イスラエルからアメリカ各地(...
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May 26, 2020
Last week, I discussed the grand adventure that air travel has become, and that’s all well and good, but getting somewhere is only part of the challenge. Finding a place to stay is a necessary part of the trip, and we stayed in three different hotels as we meandered from Pittsburgh, PA to Alliance, OH to St. Louis, MO and then back to Charleston, SC.  Getting a hotel reservation is...
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