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E.g., 2020-12-01
E.g., 2020-12-01
July 1, 2020
On the advent of SEC Regulation Best Interest (Reg BI), brokers are pressing forward with systemic changes to the way they conduct business. The new standard of care regulation for broker-dealers (BDs) went into effect on June 30, 2020. Here is a recap of selected elements of the regulation and what Aite Group  has been hearing from technology providers, broker-dealers, and industry...
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Greg O'Gara
June 29, 2020
アイテ・グループでは、パンデミックが企業のサイバーセキュリティ対策にどのような影響を与えているかのヒアリングを実施し、レポートにまとめた。ここではその概要を紹介する。 アイテ・グループ・レポート: Better, Stronger, Cheaper Cybersecurity:  Doing More With Less in a Crisis Economy ■ 短期的には予算増、中長期的にはコスト削減 コロナウイルス・パンデミックを受け、世界各地でロックダウンが実施され、人々は在宅勤務を余儀なくされている。企業は、リモートからでも安全に業務が遂行できるようサイバーセキュリティ対策を在宅勤務の視点から見直しており、認証方式の高度化やエンドポイント防衛の強化策が導入されている。 今後、画期的なコロナ治療薬やワクチンが開発されない限り、...
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June 15, 2020
新しい資産運用プラットフォームとして注目されているロボアドバイザー(ポートフォリオ構築やリバランスなどを自動的に行う資産運用サービス)だが、コロナ・パンデミックにより、初めて下降相場や大きなボラティリティを経験している。アイテグループでは、2020年4月、米国のロボアド・スタートアップと大手金融機関のロボアドサービス部門合計5社へのインタビューを実施、現時点でのコロナの影響や各社の対応状況をレポートにまとめた。ここではその概要を報告する。 アイテ・グループ・レポート: Impacts of the COVID-19 Pandemic on Digital Investment Management Platforms ■ ロボアド企業が経験していること (1) 新規口座開設の増加 2020年第1四半期、各社で新規口座の開設が急増しており、...
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June 8, 2020
Bank of Americaでは、AIを活用した音声応答サービス「Erica」によるカスタマー・サービスの自動化を進めてきましたが、2020年初からのコロナウイルス蔓延に伴う顧客からのコンタクトの増加にも、その威力を発揮しています。 ■ 「Erica」開発の経緯 リテール銀行業務の自動化の歴史を振り返ると、「現金の扱い」「トランザクションの扱い」は、ATMとオンライン・バンキングの普及により顧客のセルフ・サービス利用が定着してきた。一方「問い合わせ対応」に関しては、支店窓口からコールセンターへの進化はあったものの、「自動化」「セルフ・サービス化」には程遠い。 Bank of Americaでは、2016年にAIを使った自動音声サービス「Erica」の開発計画を発表、2018年5月にはモバイル・アプリに組み込んで正式リリースした。当初は「支店/ATM検索」「...
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June 2, 2020
I recently had the pleasure and the privilege of participating in Insurity’s Connected 2020 virtual conference. This conference was originally supposed to have taken place live in Dallas in late April, but the COVID-19 pandemic forced a change in plans. While the conference location and content delivery method shifted, the core mission of providing useful information for attendees remained the...
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June 1, 2020
コロナウイルスにより世界中で在宅勤務が急増しているが、筆者が勤務するAite Groupは、2005年の創業以来、在宅勤務中心で運営されてきた。2020年初時点で社員の7割が在宅だったが、現在では社員全員が在宅勤務となっている。ここでは、Aite Groupでの仕事の進め方やこれを支える仕組みを解説してみたい。   ■ 会社概要 Aite Groupは、金融業界動向の調査会社で、本社はボストン、社員数は70名である(その他に外部の業務委託が約10名)。創業メンバー4名以外、アナリストが約45名、営業部門約10名、本社スタッフ(経理/総務/マーケティングなど)約10名の体制だ。 勤務場所は、本社勤務が15名、ロンドン・オフィス勤務が5名で、それ以外の50名は在宅勤務となっている。居住地は、イギリス、イタリア、スイス、オランダ、イスラエルからアメリカ各地(...
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May 26, 2020
Last week, I discussed the grand adventure that air travel has become, and that’s all well and good, but getting somewhere is only part of the challenge. Finding a place to stay is a necessary part of the trip, and we stayed in three different hotels as we meandered from Pittsburgh, PA to Alliance, OH to St. Louis, MO and then back to Charleston, SC.  Getting a hotel reservation is...
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May 19, 2020
Last weekend, my wife and I flew to Pittsburgh, PA from Charleston, SC to retrieve our daughter from college where she graduated on Saturday (with no ceremony). I’ve been traveling for business at least monthly pretty much my entire professional career. I am a “million miler” on Delta, as is my wife, so both of us have spent a lot of time in the air travel ecosystem. I confess that it was...
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May 13, 2020
On May 12, 2020, the Internal Revenue Service (IRS) announced it was relaxing the rules for dependent care FSAs. COVID-19’s forced closures of day cares, canceled after-school programs and spring break and summer camps, and the ensuing shift in families’ needs for dependent care made it critical for enrolled families to be able to change their dependent care contributions. Prior to this change,...
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May 4, 2020
世界各地でコロナウイルスによるロックダウンが進行していますが、人々が感染リスクを少しでも減らそうとすることから、ネット・バンキング利用が増加したり、店頭での支払い行動に変化が生じています。金融機関や調査会社の報告から消費者の行動の変化をまとめてみました。 ■ 銀行取引:ネット・バンキング/モバイル・アプリの利用増加 コロナウイルスによるロックダウンを受け、米国の銀行では、一部の店舗の臨時閉鎖や、入店には事前アポイントが必要だとする施策が行われている。そのためネット・バンキングやコールセンター利用が増加しており、米四大銀行(Chase、Bof A、CitiBank、Wells Fargo)は、モバイル・バンキング利用が増え、顧客の72%がアプリをダウンロードしていると発表している(前年比9%増)。 J.D.Power Associatesの4月第一週の調査(...
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