Managing Lending Fraud: Digital Identity and Machine Learning Are Table Stakes

Report Summary

Managing Lending Fraud: Digital Identity and Machine Learning Are Table Stakes

虚偽の情報で金融機関を騙すローン詐欺:審査段階の厳密な管理体制が必須となってきた。

Julie Conroy
Research Director
Leslie Parrish
Senior Analyst

Boston, February 18, 2021 – 米国では、2013年以来390億件の個人情報が流失しており、組織的犯罪グループは、不正行為に利用できる「弾薬」を十二分に保有している状態にある。不正攻撃は組織化の度合いを高めており、テクノロジーを使った自動化や不正情報によるローン申込みを担当する「専門部署」も設置されている。消費者向けローンで不正を検知できるかどうかは、申込み時の審査にかかっている言っても過言ではない。特に無担保ローンの場合、不正を見落として融資を実行してしまうと取り返す手段はほとんどない。

本レポートでは、金融機関の不正防止/本人確認の現状と将来計画(不正検知機能/予算/投資計画等)を概説した。執筆にあたっては、北米の金融機関/ノンバンク22社に対し、2020年第4四半期から2021年第1四半期にかけてヒアリング調査を実施した。加えて、2020年9月に開催した第3回Financial Crime Forumにおいて、北米の金融犯罪担当エグゼクティブ46人を対象に実施した調査も参考にした。

本インパクトレポートには図11点と表7点が含まれます(全25ページ)。アイテ・グループのFraud & AMLセグメントをご契約のお客様は、本レポート、チャートおよびエグゼクティブ・インパクト・デッキをダウンロードいただけます。

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本レポートはACI Worldwide, Acuant, Accertify, Acxiom, Arkose Labs, Au10tix, AuthenticID, Aver, BAE Systems, BehavioSec, Bleckwen, BioCatch, Boku, Bottomline Technologies, Brighterion, buguroo, Callsign, Cleafy, Daon, DataVisor, Early Warning Services, Ekata, Entersekt, Entrust, Equifax, Experian, F5, Facebanx, Featurespace, Feedzai, FICO, Fourthline, FraudHunt, GBG/IDology, IBM Trusteer, ID Insight, ID R&D, IDenfy, IDMERIT, Incognia, INFORM GmbH, Intellicheck, IPQualityScore, iProov, Ipsidy, iSoft, Jumio, Kofax, LexisNexis Risk Solutions, MaxMind, Melissa Data, MicroBilt, Mitek, Neothone, Neuro-ID, Neustar, NuData Security, Onfido, OneSpan, Oneytrust, Optimal IdM, Pipl, Precognitive, Prove, Refinitiv, RSA Security, Samsung SDS, SAS, SecuredTouch, SEON, Shufti Pro, Simility, Socure, ThetaRay, ThreatMark, TransUnion, Trulioo, Trusona, TypingDNA, Veratad, Veridas, XTNおよびZumigoに言及している。

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